Política de KYC y AML de Stake

El proceso de KYC y las políticas de AML se aplican para verificar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y reducir el riesgo de que el sistema sea utilizado para delitos financieros.

Estas herramientas permiten implementar controles de seguridad, protección de la cuenta y un entorno de juego responsable conforme a las normas argentinas.

Los procedimientos de KYC y AML garantizan:

• Juego justo y condiciones equitativas para todos los usuarios.
• Mayor seguridad del usuario mediante la confirmación del titular de la cuenta.
• Transparencia en la procedencia y el uso de los fondos.
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios y de las obligaciones de reporte.
• Prevención de operaciones asociadas a lavado de activos o financiamiento del terrorismo.
• Conservación adecuada de datos personales vinculados a la identidad del usuario.

Toda persona que se registre debe completar un proceso de verificación de identidad antes de utilizar en forma plena los servicios de casino y apuestas deportivas.

La verificación de identidad incluye controles de identidad check, validación documental y análisis de coherencia de la información declarada, conforme a la normativa aplicable en Argentina.

Durante el procedimiento de verificación y presentación de documentos pueden solicitarse, entre otros, los siguientes tipos de documentación:

• Documento de identidad válido emitido por una autoridad gubernamental, con fotografía y fecha de vencimiento visible, para completar la verificación de ID.
• Comprobante de domicilio reciente, que permita confirmar el lugar de residencia declarado por la persona usuaria.
• Documentos que acrediten la titularidad de los medios de pago utilizados, a fin de demostrar que el método pertenece al titular de la cuenta.
• Información adicional sobre actividad económica o laboral, cuando resulte necesaria para evaluar el origen lícito de los fondos.
• Autorretratos o verificaciones biométricas, en los casos en que se requiera un mayor nivel de seguridad.

El operador implementa medidas de prevención de lavado de dinero orientadas a detectar, mitigar y reportar operaciones sospechosas relacionadas con delitos financieros o financiamiento del terrorismo.

Estas medidas incluyen procedimientos automatizados y revisiones manuales, combinados con monitoreo de transacciones continuo para resguardar la seguridad de la plataforma y el cumplimiento normativo.

Entre los principales controles de AML se encuentran:

• Monitoreo permanente de transacciones y de la actividad de juego, a fin de identificar movimientos inusuales en depósitos, retiros o apuestas.
• Reglas automatizadas de detección que señalan patrones atípicos o inconsistentes con el perfil del usuario e indicadores de posible actividad sospechosa.
• Debida diligencia reforzada para eventos considerados de alto riesgo, como operaciones de gran volumen, cambios abruptos de conducta o uso de múltiples métodos de pago.
• Revisión específica de transferencias de montos elevados o estructuras complejas que no respondan a un comportamiento de juego razonable.
• Asignación de perfiles de riesgo a los usuarios, en función de variables objetivas, antecedentes y comportamiento transaccional.
• Controles de listas de sanciones internacionales y de Personas Expuestas Políticamente (PEP), conforme a las exigencias de los organismos reguladores.
• Presentación de reportes de operaciones sospechosas y otros informes requeridos ante las autoridades competentes, de acuerdo con las obligaciones de reporte aplicables en Argentina.

Las restricciones establecidas tienen como objetivo reducir el riesgo de fraude, proteger la integridad del sistema y garantizar el cumplimiento de las políticas de identificación y prevención de lavado de activos.

La realización de cualquiera de las conductas detalladas a continuación será considerada incumplimiento grave de esta política y de los términos y condiciones del servicio.

Se consideran actividades prohibidas, entre otras:

• Creación y uso de múltiples cuentas por una misma persona, o suplantación deliberada del titular de la cuenta.
• Presentación de documentos personales alterados, falsificados, robados o pertenecientes a terceros.
• Intentos de utilizar la plataforma para canalizar fondos de origen ilícito o para cualquier forma de lavado de dinero.
• Manipulación de sistemas, explotación de errores, uso de software no autorizado o cualquier mecanismo orientado a obtener ventajas indebidas.
• Cesión, venta, préstamo o intercambio de acceso a la cuenta de usuario, incluido el suministro de credenciales a terceros.
• Uso de instrumentos de pago de terceros sin autorización válida ni respaldo documental suficiente.
• Declaración falsa de identidad, edad, residencia o datos personales relevantes para el proceso de verificación.

El incumplimiento de las obligaciones vinculadas a KYC, AML o CTF genera la aplicación de medidas de control y sanciones proporcionales al riesgo y a la gravedad de la conducta detectada.

Dichas medidas pueden adoptarse aun cuando no exista confirmación definitiva de delito, siempre que se adviertan indicios razonables de actividad sospechosa.

Ante violaciones a esta política pueden aplicarse, de forma independiente o acumulativa, las siguientes acciones: suspensión temporal o permanente de la cuenta, congelamiento o confiscación de fondos vinculados a operaciones sospechosas, cancelación de apuestas o ganancias relacionadas con actividad irregular, reporte del caso a las autoridades competentes cuando corresponda.

Cada usuario es responsable de proporcionar datos personales veraces, completos y actualizados durante el registro y en todo el ciclo de vida de la cuenta.

Es obligatorio completar la verificación de identidad dentro de los plazos indicados, así como colaborar ante cualquier solicitud de documentación adicional necesaria para el proceso de identificación o para el análisis de transacciones.

La persona titular de la cuenta debe utilizar únicamente métodos de pago de los que sea legítimo titular y conservar la documentación que acredite el origen lícito de los fondos.

Ante cualquier operación, conducta o comunicación que pueda interpretarse como actividad sospechosa, el usuario tiene la obligación de informar de inmediato al soporte del sitio o al canal designado para reportes.

El cumplimiento de estas responsabilidades contribuye a la protección de la cuenta, a un entorno de juego responsable y al respeto de las normas de prevención de lavado de dinero en Argentina.

La plataforma mantiene un compromiso permanente con el juego justo, la transparencia y la protección de los usuarios, mediante la aplicación de controles de identidad y de prevención de lavado de activos alineados con las mejores prácticas del sector.

Estas medidas se orientan a resguardar la integridad del sistema, fortalecer la seguridad del usuario y promover un entorno de entretenimiento regulado y responsable.

Los principios que guían esta política de KYC y AML son:

• Cumplimiento estricto de los estándares de identificación de clientes y de las normas de prevención de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.
• Confidencialidad y protección de los datos personales recopilados durante el proceso de verificación y durante el monitoreo de operaciones.
• Supervisión continua de operaciones para detectar actividad sospechosa y responder oportunamente ante riesgos emergentes.
• Prevención de la manipulación de resultados, conductas desleales y cualquier acción que afecte el juego justo o la transparencia del sistema.
• Disponibilidad de canales de ayuda para consultas relacionadas con seguridad, protección de la cuenta y cumplimiento normativo.
• Reconocimiento de la responsabilidad compartida entre el operador y los usuarios en la prevención del fraude y del lavado de activos.
• Igualdad de condiciones para todas las personas usuarias, sin trato preferencial en la aplicación de controles, sanciones o medidas de seguridad.